“存一萬元就返還一千，攬儲的說法只是一個圈套，這明顯就是民間借貸、高利貸的性質(zhì)，儲戶如果說毫不知情是有違常識的。”
2013年3月8日，遼寧省盤錦市盤山縣法院審理了一起金融詐騙案。案件的主角，是工商銀行(4.14,-0.04,-0.96%)盤錦市盤山縣遼河路儲蓄所前員工李學(xué)武。
據(jù)了解，李學(xué)武在2010年—2011年期間，以工商銀行信貸科科長的身份，用高息返點為引誘四處騙取存款，然后通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)走，投放高利貸市場，涉及儲戶60多名。
實際上，此人2012年4月份就已被逮捕，由于案件復(fù)雜，偵查前后已有一年時間，其間被騙儲戶多次上訪希望盤錦市工商銀行承擔(dān)責(zé)任。
從理財周報記者多方調(diào)查了解的情況來看，目前儲戶方與工商銀行的說法仍存在多處不一致的地方，工行在此事上是否應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任存在爭議。
“這個要由法院來斷定，3月8日只是第一次開庭，目前此案還沒有最終判決，所以不好隨便判斷。”熟知案情的當(dāng)?shù)毓踩藛T陳力(化名)對理財周報記者表示。
據(jù)陳力透露，此次案件涉及的金額(包括利息等)達(dá)到4000萬左右，相關(guān)贓款正在追繳過程中。
違背常識的高利息引誘
2012年3月末，遼寧省盤山縣公安局先后接到程傳斌等6名被害人的報案，他們自己存入盤錦市工商銀行遼河路儲蓄所的巨額現(xiàn)金被人取走。接到報案后，盤山縣公安局開始對此系列詐騙案件開展偵辦工作。并于4月14日，將藏匿在沈陽市鐵西區(qū)的犯罪嫌疑人李學(xué)武抓捕歸案。
李學(xué)武雖被抓獲，但其轉(zhuǎn)走的錢卻早已被投入高利貸市場，全部追回的難度很大。2012年下半年，一則“遼寧盤錦工商銀行私辦網(wǎng)銀騙取儲戶925萬元拒不償還”的帖子開始在網(wǎng)絡(luò)上迅速流傳，并且不斷被各大網(wǎng)站更新轉(zhuǎn)載至今。
發(fā)帖人表示，“我們要向盤錦市工商銀行要錢，因為我們的存款是在他們的儲蓄柜臺上辦理的，是他們的工作人員欺騙了我們，盤錦市工商銀行必須承擔(dān)付款責(zé)任。”
同時該帖子上還寫道，“2012年3月26日我們到盤錦市工商銀行反映情況，該行領(lǐng)導(dǎo)承諾盡快調(diào)查給予答復(fù)。隨后該行工作人員一直與我們電話聯(lián)系，承認(rèn)他們工作中存在失誤，并保證力爭在4月15日前按一年定期存款付本息。4月11日該行工作人員突然變卦，電話通知我們，我們的資金是通過網(wǎng)銀支取，他們不承擔(dān)任何責(zé)任。”
理財周報記者聯(lián)系發(fā)帖人張敏(化名)了解具體情況，她告訴記者，“2010年底，我們與自稱工行信貸科科長的李學(xué)武相識，他說要完成儲蓄任務(wù)，懇求我們到他們那存款一年，到期后除付存款利息外，每萬元付一千元返點利息。”
據(jù)李敏描述，“我們總共有60多個人，來自北票市，相互都是親戚朋友的關(guān)系。受到高回報的誘使，在李學(xué)武的指導(dǎo)下，于2010年11月19日將925萬元分14個存折存入盤山縣遼河路儲蓄所。”
“2011年11月22日，我們拿著存折去取錢，發(fā)現(xiàn)賬戶資金被人取走。”另一名儲戶張宙(化名)回憶道。“我們北票的人涉及得比較多，據(jù)我所知還有大連人王兆華被騙2000萬元。有媒體報道過，他也是聽熟人介紹，將錢存到指定的銀行，除了支付標(biāo)準(zhǔn)的利息之外，還可以得到額外的360萬元作為感謝。說的是因為存款可以幫助銀行完成吸儲任務(wù)。而且，在他將錢存進去之后，很快就拿到了這360萬元。”
對于上述說法，當(dāng)?shù)毓踩耸肯蚶碡斨軋笥浾叻治觯按嬉蝗f元就返還一千、存進銀行就能拿360萬，這么高的利息哪家銀行可能給，攬儲的說法只是一個圈套，這明顯就是民間借貸、高利貸的性質(zhì)，對此儲戶如果說毫不知情是有違常識的。”
復(fù)雜的案情：李學(xué)武是誰？
錢如何被轉(zhuǎn)走？
“其實李學(xué)武在做這件事情的時候已經(jīng)不是我們工行的員工了，這是他作為個人的詐騙行為，和工行沒有關(guān)系。”
理財周報記者聯(lián)系上熟知此事的工行遼寧省分行相關(guān)人士，他表示，“據(jù)我所知，盤錦行第一時間向公安局報案了，而且檢察院、公安局都給我們出示過案件調(diào)查的初步結(jié)果，認(rèn)為和我們盤錦工行是無關(guān)的。”
張敏則對工行的上述說法表示不認(rèn)同，“工行這是推脫責(zé)任的說法，以前我們找到他們還推脫說李學(xué)武是里面的臨時工。”
