4月已新增43只有望創(chuàng)造“單月新高”
“本月(截至4月21日)新增代銷43只基金產(chǎn)品”——“持牌”僅僅19個(gè)月的包商銀行的基金代銷增速或許正在創(chuàng)造一項(xiàng)紀(jì)錄。在同一時(shí)間段內(nèi)工商銀行僅僅新增19只、中國銀行僅僅新增20只，建設(shè)銀行新增26只，農(nóng)業(yè)銀行新增27只，交通銀行新增數(shù)量則僅次于包商銀行(為37只)。
62家持有基金代銷牌照且已經(jīng)開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)的銀行中，今年以來任何一個(gè)月的新增代銷基金數(shù)量均未達(dá)到過40只，在基金產(chǎn)品發(fā)行最為迅猛的2007年，銀行單月新增代銷40只基金以上的情況也是鳳毛麟角。而目前一個(gè)月的時(shí)間僅過去三分之二，包商銀行當(dāng)月新增代銷基金數(shù)量已達(dá)43只并向50只乃至更高推進(jìn)。
持牌19個(gè)月
從業(yè)1年
據(jù)記者了解，包商銀行是西北地區(qū)第二家、內(nèi)蒙古自治區(qū)第一家獲得基金代銷資格的城市商業(yè)銀行。2010年下半年，該行個(gè)人金融部即開始了基金代銷資格申請(qǐng)的前期準(zhǔn)備工作，最終監(jiān)管部門高度認(rèn)可，并于2011年9月下旬正式批準(zhǔn)包商銀行基金業(yè)務(wù)代銷資格，至今剛滿19個(gè)月，其中。從2012年4月代銷第一只基金至今年4月，包商銀行代銷基金的“從業(yè)時(shí)間”實(shí)際正好一年。
同花順數(shù)據(jù)顯示，截至今年4月21日，包商銀行累計(jì)代銷了204只基金(包商銀行官網(wǎng)最新披露的另外兩只基金將于今年5月成立，尚未被同花順統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)納入)。
有一個(gè)可比數(shù)據(jù)是，與包商銀行同時(shí)拿到牌照的另外三家銀行中，金華銀行累計(jì)代銷71只，西安銀行累計(jì)代銷27只，長(zhǎng)沙銀行則尚未推出基金代銷業(yè)務(wù)。
包商銀行官網(wǎng)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2012年9月13日，該行83個(gè)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)共配備了180名具有證券從業(yè)資格或基金代銷資格的基金銷售人員。
證監(jiān)會(huì)今年3月發(fā)布的《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定：“國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、證券公司以及保險(xiǎn)公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人，城商行、農(nóng)商行以及期貨公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于20人，獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司以及保險(xiǎn)代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人；此外，各基金銷售機(jī)構(gòu)還需滿足開展基金銷售業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)有一名以上人員具備基金銷售業(yè)務(wù)資質(zhì)的要求”。
從包商銀行的配置來看，包商銀行基金代銷專業(yè)人員的配置遠(yuǎn)高于監(jiān)管部門的規(guī)定，自然在業(yè)務(wù)開展中更加有優(yōu)勢(shì)，這也許是其能夠迅速打開代銷市場(chǎng)的重要原因之一。
2012年4月，包商銀行最先代銷的基金來自銀華基金和廣發(fā)基金；此后，包商銀行與諾德基金和民生加銀基金于2012年9月簽署了代銷協(xié)議并正式代銷兩家基金公司的產(chǎn)品。目前，包商銀行已經(jīng)與12家基金公司有代銷合作，其中今年4月份招商基金和嘉實(shí)基金與包商銀行正式展開合作。
雖然，目前與包商銀行牽手的基金公司數(shù)量并不算太多，但是包商銀行的代銷率(代銷基金數(shù)占基金公司旗下基金百分比)還是比較高的。其中，光大保德信基金旗下14只基金中有13只在包商銀行代銷，代銷率為92.86%；長(zhǎng)城基金18只產(chǎn)品中，包商銀行代銷14只，代銷率為77.78%。此外，包商銀行在諾德基金、民生加銀基金和招商基金的代銷率均超過70%。其中，包商銀行代銷的南方基金旗下的基金數(shù)量最多，為28只；而該行代銷(日前剛剛合作)的招商基金的產(chǎn)品也高達(dá)22只。
由于包商銀行實(shí)際的基金代銷“從業(yè)時(shí)間”僅為一年，因此其在一些“老字號(hào)”基金公司的代銷率不可能太高(錯(cuò)過了這些基金產(chǎn)品的發(fā)行高峰期)，目前只能處于緩步提升階段。
超越東莞農(nóng)商行
占據(jù)進(jìn)取榜首位
在本報(bào)今年1月15日首次關(guān)注的方銀行代銷基金能力排行的報(bào)道中，東莞農(nóng)商行以月均代銷11.5只基金的成績(jī)占據(jù)首位，包商銀行緊隨其后。然而，截至4月21日，包商銀行憑借4月以來新增代銷43只基金產(chǎn)品的優(yōu)異表現(xiàn)已經(jīng)將月均代銷數(shù)量升至12只(為保證數(shù)據(jù)公平，月均代銷數(shù)據(jù)均以銀行獲得代銷資格的總時(shí)間為計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)，也就是說，持牌后的籌備期也計(jì)算在內(nèi))，東莞農(nóng)商行則降至月均代銷10只。此消彼長(zhǎng)之間，兩家銀行在進(jìn)取榜的排名已經(jīng)實(shí)現(xiàn)變更，包商銀行奪得榜首，并打破了東莞農(nóng)商行此前保持的“進(jìn)取記錄”。
當(dāng)然，東莞農(nóng)商行的增長(zhǎng)速度也已經(jīng)非常強(qiáng)勁，該銀行持牌時(shí)間為26個(gè)月，代銷數(shù)量合計(jì)已經(jīng)達(dá)到264只，排名地方銀行代銷數(shù)量第8位，而包商銀行則由今年1月份的排名第14位上升至第12位。
有觀點(diǎn)認(rèn)為，基金公司更看重的是東莞農(nóng)商行的網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)，東莞農(nóng)商行的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量占本地銀行網(wǎng)點(diǎn)總量的一半，擁有豐富的客戶資源和東莞數(shù)千億元(在2011年就突破了6000億元)存款儲(chǔ)蓄的近1/6。
東莞農(nóng)商行在其官網(wǎng)上表示，該行接受多個(gè)基金管理人委托，代理銷售超過200只的基金；該行網(wǎng)點(diǎn)多達(dá)519個(gè)，開通基金銷售業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)超200個(gè),遍布城鄉(xiāng)，是全市分布最廣的銀行，客戶可以到各網(wǎng)點(diǎn)了解相關(guān)基金信息，并通過銷售網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)上銀行進(jìn)行基金買賣；客戶可以根據(jù)自身的收入水平和理財(cái)計(jì)劃，進(jìn)行定期定額投資計(jì)劃，每期投資多則上千元，少則幾百元，該行將為客戶在每期自動(dòng)進(jìn)行扣款申購，形成“逢高減籌，逢低加碼”的投資策略，獲得平均的成本。
當(dāng)然，兩家地方銀行基金代銷業(yè)務(wù)的成功推進(jìn)也受益于各自區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展數(shù)度。包頭和東莞雖然分處一西一東，但都是其所處自治區(qū)或省的富庶地區(qū)，人均可支配收入較高。包商銀行和東莞農(nóng)商行則充分認(rèn)識(shí)到了這一“地利優(yōu)勢(shì)”，成功制定了市場(chǎng)策略并贏得了較高的增長(zhǎng)速度。代銷基金股票型混合型債券型貨幣 QDII保本型創(chuàng)新。
