有關單位向銀行發(fā)出的文件指出，在銷售國債的程序上，銀行仍需要向客戶進行銷售及風險評級，但過程中銀行毋須進行錄音手續(xù)。為協(xié)助方便進行數(shù)據(jù)披露，聯(lián)席安排行將會向分銷行提供統(tǒng)一的風險披露文件，而分銷行在售賣國債程序上，需要求客戶在文件中簽署作實，并確保客戶了解產品的性質及潛在風險。
金管局重申，銀行在向客戶推介產品前，需要充分考慮客戶的財務狀況、投資目標、經驗、認知及可承受風險等，而客戶于高齡、視障或低教育程度等類別，則須另一名前線員工在場作見證人。另外，倘若銀行在分銷過程有需求，可放寬容許在一般柜位處理國債認購申請，毋須在產品銷售專區(qū)進行，但需確保柜位員工對產品具有認知。
最后，銀行可以在其網上平臺接納客戶認購，但需確保具有充足的數(shù)據(jù)披露，而對高齡等類別客戶申請，銀行需要在網下進行額外的評估。
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