金融巨騙麥道夫居榜首；AIG高管“獎(jiǎng)金門(mén)”位列其中

　　金融海嘯席卷全球，金融丑聞更加“觸目驚心”。路透社日前總結(jié)了美國(guó)2009年臭名昭著的十大金融丑聞，“金融巨騙”伯納德·麥道夫高達(dá)650億美元的龐氏騙局位列榜首。其他九大丑聞也多是內(nèi)幕交易、逃稅、詐騙案，此外，AIG的高管“獎(jiǎng)金門(mén)”也位列其中。

　　今年最吸引眼球的金融丑聞非伯納德·麥道夫的650億美元龐氏騙局莫屬。麥道夫于今年6月被判處150年監(jiān)禁。美國(guó)地方法院法官丹尼·金在描述麥道夫一案時(shí)稱(chēng)，這是一起“極其罪惡的欺騙，盡管這似乎是一場(chǎng)沒(méi)有流血的犯罪，但將會(huì)帶來(lái)驚人的人員傷亡”。

　　排名第二的是目前為止美國(guó)歷史上規(guī)模最大的一起對(duì)沖基金內(nèi)幕交易案———拉賈拉特南內(nèi)幕交易案。而余下的分別為瑞銀協(xié)助美國(guó)富裕客戶(hù)逃稅案、斯坦福70億美元龐氏騙局、皮特斯詐騙消費(fèi)者案、美銀美林并購(gòu)案、莫茲羅欺詐案、AIG“高管獎(jiǎng)金門(mén)”、拍賣(mài)利率證券市場(chǎng)凍結(jié)、貝爾斯登前基金經(jīng)理被判無(wú)罪。

　　最令人關(guān)注的是AIG的“獎(jiǎng)金門(mén)”事件也與詐騙案并列一起。美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)的金融產(chǎn)品部門(mén)以親身經(jīng)歷為華爾街那些魯莽而不顧后果的企業(yè)樹(shù)立了“榜樣”。該部門(mén)今年3月透露將會(huì)向雇員發(fā)放總計(jì)1.65億美元的留任獎(jiǎng)金。由于此前其接受了1800億美元的救助資金才得以在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中存活下來(lái)，所以此舉引起了廣泛譴責(zé)。“薪酬沙皇”費(fèi)恩伯格承諾，將會(huì)嚴(yán)格限制獎(jiǎng)金發(fā)放，因?yàn)檎�是該部門(mén)導(dǎo)致了AIG的大部分損失并對(duì)整個(gè)美國(guó)金融體系造成了威脅。（殷潔）

　　路透社總結(jié)了美國(guó)2009年臭名昭著的十大金融丑聞，“金融巨騙”伯納德-麥道夫(Bernard Madoff)高達(dá)650億美元的龐氏騙局位列榜首。

　　＝＝“美國(guó)十大金融丑聞”＝＝

　　麥道夫650億美元龐氏騙局

　　2009年最吸引眼球的金融丑聞非伯納德-麥道夫的650億美元龐氏騙局莫屬。騙局于2008年被揭開(kāi)后，麥道夫于今年6月被判處150年監(jiān)禁。美國(guó)地方法院法官丹尼-金(Denny Chin)在描述麥道夫一案時(shí)稱(chēng)，這是一起“極其罪惡的欺騙，僅管這似乎是一場(chǎng)沒(méi)有流血的犯罪，但將會(huì)帶來(lái)驚人的人員傷亡”。

　　拉賈拉特南內(nèi)幕交易案

　　2009年產(chǎn)生了截至目前為止美國(guó)歷史上規(guī)模最大的一起對(duì)沖基金內(nèi)幕交易案，而出生于斯里蘭卡的億萬(wàn)富翁拉杰-拉賈拉特南(Raj Rajaratnam)則是這起交易案眾多被告中最突出的一位。帆船集團(tuán)(Galleon)對(duì)沖基金創(chuàng)始人拉賈拉特南被指控利用各企業(yè)內(nèi)部消息人士構(gòu)成的網(wǎng)絡(luò)獲得大量?jī)?nèi)幕信息并依此進(jìn)行交易，于2006年至2009年間共獲得了超過(guò)2000萬(wàn)美元的非法收入。關(guān)于這一指控，拉賈拉特南始終沒(méi)有認(rèn)罪，堅(jiān)稱(chēng)自己是清白的。這一案件牽扯到IBM等諸多美國(guó)知名企業(yè)的高管。

　　瑞銀協(xié)助美國(guó)富裕客戶(hù)逃稅案

　　今年2月，瑞士銀行業(yè)巨頭瑞銀集團(tuán)(UBS)同意支付7.8億美元和解美國(guó)政府對(duì)其幫助美國(guó)公民利用海外帳戶(hù)逃避稅收的刑事指控。美國(guó)與瑞士?jī)蓢?guó)政府于8月達(dá)成和解協(xié)議，強(qiáng)迫瑞銀方面公開(kāi)了4450名持有秘密瑞銀帳戶(hù)的美國(guó)公民名單，這一舉動(dòng)向傳統(tǒng)的瑞士銀行保密法發(fā)起了挑戰(zhàn)。

　　斯坦福70億美元厐氏騙局

　　今年6月，德克薩斯州金融家、億萬(wàn)富翁艾倫-斯坦福(Allen Stanford)被起訴涉嫌通過(guò)其在加勒比海島國(guó)安提瓜的離岸銀行開(kāi)設(shè)的偽造存款證明，操控了70億美元的龐氏騙局。對(duì)這一指控斯坦福截至目前并沒(méi)有認(rèn)罪。《邁阿密先驅(qū)報(bào)》本周報(bào)道，美國(guó)當(dāng)局正在對(duì)斯坦福以及其員工捐贈(zèng)給美國(guó)國(guó)會(huì)議員的數(shù)百萬(wàn)美元展開(kāi)調(diào)查。

　　皮特斯詐騙消費(fèi)者案

　　由于麥道夫創(chuàng)造了龐氏騙局超高的涉案金額記錄，或許36.5億美元聽(tīng)起來(lái)并不是一個(gè)很大的數(shù)字。一聯(lián)邦陪審團(tuán)本月宣布明尼蘇達(dá)州商人湯姆-皮特斯(Tom Petters)利用旗下一家公司詐騙消費(fèi)者罪名成立。皮特斯對(duì)投資者謊稱(chēng)使用這筆資金集中購(gòu)買(mǎi)電子產(chǎn)品再轉(zhuǎn)賣(mài)給零售商而從中獲取利潤(rùn)。

　　美銀美林并購(gòu)案

　　美國(guó)證交會(huì)(SEC)希望美國(guó)銀行支付3300萬(wàn)美元達(dá)成和解的要求被聯(lián)邦法官拒絕后，SEC于今年10月要求陪審團(tuán)對(duì)美國(guó)銀行在兩家公司于今年1月合并前誤導(dǎo)股東同意向美林雇員支付36億美元獎(jiǎng)金進(jìn)行審判。促使聯(lián)邦地方法官杰德-拉科夫(Jed Rakoff)拒絕的原因是SEC并沒(méi)有要求銀行公開(kāi)對(duì)這些獎(jiǎng)金進(jìn)行核實(shí)的高管及律師名單。

　　莫茲羅欺詐案

　　今年6月，SEC對(duì)全國(guó)金融公司(Countrywide Financial)前總裁安杰洛-莫茲羅(Angelo Mozilo)提起訴訟，同時(shí)被起訴的還包括公司其它兩名前高級(jí)管理人員。SEC稱(chēng)被告涉嫌欺詐以及誤導(dǎo)投資者，虛夸其貸款品質(zhì)，其中包括數(shù)百億美元的風(fēng)險(xiǎn)次級(jí)抵押貸款及可調(diào)整利率抵押貸款。全國(guó)金融公司在出售給美國(guó)銀行之前是美國(guó)最大的一家抵押貸款機(jī)構(gòu)。

　　AIG“獎(jiǎng)金門(mén)”

　　美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)巨頭美國(guó)國(guó)際集團(tuán)(AIG)的金融產(chǎn)品部門(mén)以親身經(jīng)歷為華爾街那些魯莽而不顧后果的企業(yè)樹(shù)立了“榜樣”。該部門(mén)于今年3月透露將會(huì)向雇員發(fā)放總計(jì)1.65億美元的留任獎(jiǎng)金。由于此前AIG接受了美國(guó)納稅人1800億美元的救助資金才得以在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中存活下來(lái)，所以此舉引起了廣泛譴責(zé)。財(cái)政部指定的“薪酬沙皇”肯尼思-費(fèi)恩伯格(Kenneth Feinberg)承諾，將會(huì)嚴(yán)格限制這一部門(mén)的獎(jiǎng)金發(fā)放，因?yàn)檎�是該部門(mén)導(dǎo)致了AIG的大部分損失并對(duì)整個(gè)美國(guó)金融體系造成了威脅。

　　拍賣(mài)利率證券市場(chǎng)凍結(jié)

　　銀行業(yè)一直與美國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行交涉，希望獲準(zhǔn)繼續(xù)銷(xiāo)售所謂的低風(fēng)險(xiǎn)高流動(dòng)性的投資產(chǎn)品——拍賣(mài)利率證券(auction-rate securities)。伴隨著信貸緊縮，拍賣(mài)利率證券市場(chǎng)于2008年2月被凍結(jié)，這使得數(shù)千名投資者無(wú)法使用其帳戶(hù)。最新達(dá)成的一項(xiàng)協(xié)議是富國(guó)集團(tuán)旗下富國(guó)投資銀行于11月同意償還客戶(hù)13億美元的投資資金。

　　貝爾斯登前基金經(jīng)理被判無(wú)罪

　　今年11月，兩名前貝爾斯登對(duì)沖基金經(jīng)理被判欺詐罪名不成立，這是金融領(lǐng)域內(nèi)具有里程碑意義的一起案件。拉爾夫-喬菲(Ralph Cioffi)和馬修-丹寧(Matthew Tannin)曾在貝爾斯登工作期間負(fù)責(zé)管理兩只主要由住房抵押貸款證券構(gòu)成的基金，該基金于2007年崩潰并給投資者帶來(lái)了16億美元的損失。盡管首次起訴遭遇挫敗，SEC表示將會(huì)進(jìn)一步提起民事訴訟。(李婧)