渣打集團股價走勢 位于英國首都倫敦的渣打集團總部 新華社圖片 合成/王春燕
據美國華爾街日報11月29日報道，英國渣打集團近期可能將與美聯儲、美國財政部、司法部等美聯邦機構就其被指控為伊朗客戶洗錢事件達成最終和解。渣打將一共支付約3億美元罰金。
渣打“洗錢門”起初是由美國紐約州金融局率先發難，對渣打提出指控，渣打在經過反復的談判后，最終以支付3.4億美元罰金的代價與紐約州金融局達成和解，進而能夠全力應對與美國聯邦一級的監管機構的談判。分析人士認為，渣打與聯邦一級監管機構達成和解意味著“洗錢門”事件在美國將徹底了結，對其在美國乃至全球的業務發展是重大利好。
11月29日，渣打集團(02888.HK)在香港市場的股價上漲1.4%至179.5港元。截至北京時間17時30分，其在倫敦市場股價上漲1.77%至14.69英鎊。
談判道路崎嶇
參與談判的知情人士表示，渣打已經接近與美國聯邦監管機構達成和解，可能將支付大約3億美元罰款，結束近年來美國司法部、財政部、美國聯邦儲備委員會以及曼哈頓地區檢察署對該行的調查。目前和解談判正在進行，各方希望能在未來數日內達成最終協議。各機構過去幾個月來一直在為了結此事緊密協作，目前多數障礙已經被清除。各大機構以及渣打對此均未予置評。
紐約州金融局今年8月6日突然率先發難，指控渣打違反美國反洗錢條例，為伊朗銀行洗錢長達10年，并威脅吊銷渣打在紐約州的銀行牌照。渣打起初對紐約州金融局的指控強烈否認，甚至聲稱將起訴紐約州金融局。但隨著事態的進一步發展，渣打明顯表現出希望通過和解的方式結束這場風波。該機構首席執行官冼博德親自出馬，積極與紐約州金融局私下接洽，商討和解事宜。在經過反復談判后，渣打于9月23日發布公告表示，已和美國紐約州金融局確定和解條款，渣打將向紐約州金融局支付3.4億美元罰款，但表示這些交易是渣打在“自行審查”中發現的，渣打已與紐約州金融局達成完全和解。
渣打銀行在與紐約州金融局達成和解后，希望盡快與其他美國監管機構達成集體和解，相較紐約州金融局而言，美國聯邦監管機構的調查起步更早，而且調查更加充分與全面，所以談判也更加艱難，此次若能達成和解，對渣打無疑是重大利好。
大行洗錢丑聞不斷
自2009年以來，已經有多家大型跨國銀行被美國監管當局指控涉嫌洗錢，分析人士指出，這些被控洗錢的銀行最終基本上都選擇以和解了結指控，避免了對簿公堂。最為著名的當屬英國匯豐銀行。今年7月匯豐被美國監管機構指控涉嫌為墨西哥和伊朗洗錢。隨后匯豐也與美國監管當局展開了與渣打過程類似的漫長談判，匯豐可能要支付超過10億美元罰金。目前此案結果仍充滿不確定性。
德國最大的銀行德意志銀行也于今年8月被美國監管當局指控為伊朗和蘇丹企業洗錢。德銀表示，自2007年起，該行就已經拒絕了與伊朗、蘇丹等國相關的業務。目前，調查仍在進行中。
今年6月，荷蘭國際集團(ING)就因被指控為其古巴和伊朗客戶在美國金融市場的交易中，違反了針對古巴和伊朗制裁措施而支付了6.19億美元的罰款。
此外，瑞信集團在2009年支付了5.36億美元的罰金，萊斯銀行在2009年支付了3.5億美元，巴克萊銀行在2010年支付了2.98億美元通過向監管機構交納罰金和解的方式，了結了類似的洗錢指控。
英國《金融時報》評論稱，交納罰款達成全面和解對渣打是最好的選擇。渣打的美元結算業務規模龐大，美國市場對渣打至關重要，因此渣打銀行若能盡快與美國各監管機構達成和解，這不僅有利于渣打自身業務的發展，也能將負面消息給投資者和客戶帶來的擔憂降至最低。
