消息人士透露，在上海市外商投資股權投資企業(QFLP)試點工作中，浦發銀行被確定為基金托管行。
據上海金融辦主任方星海日前介紹，QFLP自今年初推出以來，已批出15億美元的額度；上海希望通過三年努力建成全國的科技金融服務中心之一。
浦發銀行副行長劉信義在接受中國證券報記者專訪時透露，在創業板開板至今的140余家上市公司中，浦發銀行培育的目標客戶比例超過了50%。他認為未來五年，隨著監管政策的逐步放寬，商業銀行將進一步探索和深化包括信貸和風控機制在內的綜合金融服務。
托管QFLP
消息人士透露，浦發銀行已成為上海市QFLP試點的基金托管行。試點的QFLP經過工商登記，通過上海市金融辦組織評審和上海外管局外匯結匯額度審批后，要按照托管協議，在托管行浦發銀行開設四個賬戶：外匯資本專用賬戶，將外匯資本匯入該賬戶；然后再在浦發銀行開立人民幣賬戶，境內投資人(與QFLP合作的境內資金，即GP)將人民幣資金匯入；之后，基金須在浦發銀行開立投資專用賬戶，用于投資項目中使用；最后，基金在浦發銀行開立收益專用賬戶，用于投資項目收益回收。
試點的一大突破在于，QFLP采用額度一次審批，分筆自行結匯的操作方式�；鸸芾砣丝芍苯拥酵泄苄猩暾堔k理結匯。
浦發銀行在試點中擔此重任，與其在PE業務領域的優勢密不可分。據中國銀行業協會公布的數據，浦發銀行股權托管業務擁有近30%的市場份額。截至目前，浦發銀行股權基金托管累計簽約組合近250個，簽約合同規模近1000億元，實現了托管規模連續4年100%以上的增長。
浦發銀行相關人士介紹說，浦發銀行培育創業板目標客戶的手段是，對于符合貸款條件的擬上市公司浦發會積極提供信貸支持；如果不符合貸款條件，則會推薦給與浦發有業務往來的PE基金。
浦發銀行開發了擁有自主知識產權的股權投資信息系統。目前系統內已有超過14萬個優質企業項目儲備。通過主動推薦、篩選推薦、單個項目尋找、批量項目推薦等多種方式，幫助基金選擇合適的投資項目。
銀行發展股權基金期待政策“松綁”
浦發銀行近期發布了《2011中國私募股權基金市場研究報告》，這是國內商業銀行首次對外正式發布私募股權基金行業專業研究報告。
該報告指出，商業銀行發展股權基金業務仍面臨一些困難。首先，我國現行的《商業銀行法》和《貸款通則》，限制了國內商業銀行使用自有資金或儲戶資金投資未上市企業股權和私募股權基金的行為；限制了銀行為私募股權基金提供過橋貸款、透過間接融資渠道放大投資能力等金融創新。其次，市場發展快速但亟待規范。比如行業準入和評價機制欠缺，缺乏客觀公正的GP評價體系和股權基金的行業準入機制等。此外，行業監管體系不完善，具體表現在監管機構還未十分明確，監管制度不完善等。
劉信義認為，目前商業銀行在股權基金業務領域面臨激烈的同質化競爭：市場細分不明，營銷同質化，研發能力不足，產品同質化；觀念創新不夠，服務同質化；品牌意識不強，形象同質化。
但也應看到商業銀行參與股權基金具有其他機構不可比擬的資金優勢、信息優勢、客戶優勢、網絡優勢和信用優勢。未來五年，隨著監管政策的逐步放寬，商業銀行的股權基金業務有望進入綜合金融服務平臺的創新階段。（記者 高改芳）
