綜合臺灣媒體報道，臺當局“金管會”將逐步開放大陸人士來臺從事資產(chǎn)管理業(yè)務，包括先開放從事定存、信托資金投資、外幣投資及購買保單等，未來再進一步研議開放股票、島內(nèi)基金等有價證券投資。
從事財管業(yè)務逐步松綁
大陸人士可來臺從事財富管理業(yè)務，臺銀財富管理部經(jīng)理康蘩表示，多了服務客戶機會，銀行一定會全力配合。她說，財富管理業(yè)務在大陸當?shù)匾崖兂娠@學，大陸人的財富也慢慢累積中，金融同業(yè)都看好大陸客戶這塊市場。
康蘩分析，大陸客戶對理財?shù)男枨螅砷L非常快速，在兩岸金融未開放前，不少臺資銀行紛紛透過香港分行做財管業(yè)務，就是看中這些潛在商機。
官員表示，配合這次開放陸資來臺，“金管會”已同意在臺有居留資格的大陸人士，可以比照臺灣民眾，與島內(nèi)金融機構(gòu)從事新臺幣業(yè)務往來。除了存款外，還包括信托業(yè)務，透過信托資金從事島內(nèi)外投資，買保單等，都已解禁。
換言之，在臺的大陸人士可以辦理財富管理業(yè)務，唯一差異就是，還不能買島內(nèi)的股票跟基金。
“金管會”高層指出，現(xiàn)階段只開放大陸境內(nèi)合格機構(gòu)投資人(QDII)來臺投資股票、基金及債券等有價證券；至于大陸法人及個人，須等下階段。
據(jù)了解，過去民進黨執(zhí)政時期，對于陸資來臺投資的順序，主要是先開放來臺投資不動產(chǎn)、接著是企業(yè)投資，最后才是有價證券的投資。
官員表示，依外資來臺投資有價證券情況來看，未來大陸法人及個人來臺投資股票等有價證券，可能還要分“境內(nèi)”大陸法人及個人，以及“境外”大陸法人及個人，未來是否同步還是分階段開放，須視兩岸政策而定，目前尚無具體時間表。
大陸人士除了可以跟金融機構(gòu)島內(nèi)分行，從事資產(chǎn)管理的投資外，在國際金融業(yè)務分行(OBU)部分，目前還沒有完全開放。
據(jù)了解，“金管會”之前在推動資產(chǎn)管理中心條例草案時，也曾考慮洽“陸委會”研議開放，大陸人士到OBU從事資產(chǎn)管理業(yè)務。但這部分因資產(chǎn)管理中心條例草案目前還在“行政院”審查中，尚無具體進展，未來變量仍多。官員表示，這部分未來視兩岸政策而定。
陸資可買一般產(chǎn)險
因應開放大陸人士及企業(yè)來臺投資、購買不動產(chǎn)，大陸人士及企業(yè)將可投保不動產(chǎn)住宅火險、公司廠房火險、營業(yè)中斷險等相關(guān)保險，至于其它特殊險種是否另訂規(guī)范，“金管會”還要再研議。
配合當局公告開放陸資來臺投資辦法，臺“金管會”也發(fā)布相關(guān)配套措施，包括放寬大陸人士及企業(yè)在臺融資等相關(guān)限制；至于大陸人士及企業(yè)在臺投資衍生的保險問題也將不再限制。
“金管會”保險局副局長曾玉瓊表示，大陸企業(yè)如獲“經(jīng)濟部”核準來臺設(shè)廠，投保廠房火險等一般保險，以及大陸人士來臺投資不動產(chǎn)衍生的住宅火險，這些相關(guān)的保險應該都可投保；至于其它的險種，如涉及敏感性的保單等，是否需要另訂規(guī)范，還需要進一步了解。
官員表示，購買保險主要是把資金給保險公司，不同于授信行為是從銀行借走資金，因此對在臺外國人士的投保行為比較不像銀行授信業(yè)務要訂定較多限制。
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