山西商務(wù)廳出臺三項(xiàng)制度嚴(yán)管違規(guī)濫發(fā)購物卡

　　昨日，省商務(wù)廳下發(fā)通知，要求各市商務(wù)局開展商業(yè)預(yù)付卡專項(xiàng)檢查行動，遏制中秋節(jié)和國慶節(jié)前商業(yè)預(yù)付卡違規(guī)濫發(fā)的行為。

　　主要檢查大型商超

　　商業(yè)預(yù)付卡，俗稱“購物卡”，以預(yù)付和非金融主體發(fā)行為特征，按發(fā)卡人不同可劃分為兩類：一類是專營發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡；另一類是商業(yè)企業(yè)發(fā)行，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品、服務(wù)的單用途預(yù)付卡。商業(yè)預(yù)付卡在減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付的同時(shí)，也存在監(jiān)管不嚴(yán)、違反財(cái)務(wù)紀(jì)律、缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，甚至公款消費(fèi)、收卡受賄等問題。

　　專項(xiàng)檢查的對象是各地商業(yè)預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)，特別是大型商場、超市，大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務(wù)企業(yè)，以及同一品牌連鎖企業(yè)等發(fā)行規(guī)模大、用卡比例高、消費(fèi)者數(shù)量多的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)。

　　本省專項(xiàng)檢查8月20日開始，10月30日結(jié)束。9月10日前，為制訂方案、動員、培訓(xùn)階段。9月11日至9月30日為發(fā)卡企業(yè)自查自糾階段，發(fā)卡企業(yè)對于不符合相關(guān)制度要求的發(fā)卡行為，要于9月底前完成整改。

　　“三項(xiàng)制度”來規(guī)范

　　10月1日至10月30日為各級商務(wù)主管部門檢查階段。管理部門檢查的內(nèi)容有，各地發(fā)卡企業(yè)對“三項(xiàng)制度”的落實(shí)情況；重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)的商業(yè)預(yù)付卡發(fā)行、受理、服務(wù)、系統(tǒng)保障、資金管理、有效期設(shè)置等方面情況。

　　商業(yè)企業(yè)須落實(shí) “三項(xiàng)制度”：一是購卡實(shí)名登記制度。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進(jìn)行實(shí)名登記。二是非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達(dá)5萬元(含)以上的，要通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。三是限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。

　　省商務(wù)廳有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，這幾項(xiàng)制度旨在防范利用商業(yè)預(yù)付卡套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄行為。

　　不執(zhí)行者進(jìn)“黑名單”

　　地市級商務(wù)主管部門制訂擬檢查的重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)名錄，企業(yè)數(shù)量原則上為20家到30家。商務(wù)主管部門對列入重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)名錄的企業(yè)進(jìn)行全面檢查，對非重點(diǎn)發(fā)卡企業(yè)進(jìn)行抽樣檢查，每個地級市(區(qū))抽查的企業(yè)不少于10家。各地市級商務(wù)主管部門組成檢查小組，視情況會同當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、工商、稅務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察部門開展檢查工作。管理部門采取現(xiàn)場檢查、暗訪、抽查等形式了解情況。

　　對未落實(shí)相關(guān)制度的發(fā)卡企業(yè)，各級商務(wù)主管部門會主動約談企業(yè)負(fù)責(zé)人，督促其盡快完善制度，并按照相關(guān)要求開展業(yè)務(wù)；對不配合檢查工作或拒不執(zhí)行相關(guān)制度的違規(guī)發(fā)卡企業(yè)，商務(wù)部門向工商行政管理部門通報(bào)，將企業(yè)列入“黑名單”；對涉嫌違法犯罪的發(fā)卡企業(yè)，管理部門移交給當(dāng)?shù)毓�安機(jī)關(guān)處理。公眾可以通過12312等渠道投訴、舉報(bào)發(fā)卡企業(yè)的違規(guī)行為。（記者賈尚志）