中國富豪海外轉移財產路徑曝光 地下錢莊洗錢出境

　　方式多樣 操作隱蔽

　　地下錢莊：

　　財富分批洗白出境

　　對于巨額財富的海外轉移話題，富豪們向來避而不談。在眾多的財富海外轉移過程中，透過地下錢莊“洗錢”出境是一種極為便捷的途徑。

　　地下錢莊是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是地下經濟的一種表現形態。地下錢莊在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為“地下銀行”，主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢莊的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢莊甚至已發展成為網絡化、專業化的地下銀行系統。地下錢莊經濟的繁榮，為中國富豪向海外轉移資產提供了一條穩定的洗錢出境路徑。

　　作為金融服務的非法中介機構，富豪們可以隨時將規模不等的人民幣資產交給地下錢莊并支付相關“手續費”（從萬分之三到百分之幾不等），而地下錢莊則可以通過境外合伙人將對應外匯打入富豪的境外賬戶。

　　對于轉移財富而言，地下錢莊手續簡單、快捷，資金周轉快，而且能夠逃避銀行、稅務、工商等部門的監管。通常情況下，富豪通過地下錢莊兌換或者轉款，幾分鐘內就可完成一單。由于地下錢莊非法經營活動較為隱蔽，通過地下錢莊分批次洗錢出境的數量和資金吞吐量難以準確統計。但從國內外破獲的類似案件中可知，一個較大的地下錢莊每日資金流水多達上千萬元也并不稀奇。

　　注冊離岸公司：

　　隱秘操作轉移財富

　　世界上一些國家和地區（多數為島國）近些年紛紛以法律手段制訂并培育出一些特別寬松的經濟區域，這些區域一般稱為離岸法區。而所謂離岸公司就是泛指在離岸法區內成立的有限責任公司或股份有限公司。

　　在中國大陸，包括企業家、商人、高級管理人員、演員、作家等在內的富豪群體熱衷于注冊屬于自己的離岸公司。這是因為，所有的國際大銀行都承認離岸公司，并愿意為其設立銀行賬號及財務運作提供方便。而在運作的過程中，一方面這種離岸公司可以幫助富人群體減少納稅額度，另一方面，離岸公司不受外匯管制，這也可以使他們的海外投資、轉移財富計劃更為隱蔽和自由。

　　英屬維爾京群島是世界上企業注冊數量最多的三大離岸公司注冊地之一。有數據顯示，全球注冊的離岸公司有70多萬家企業，其中50多萬家在英屬維爾京群島注冊。而在這50多萬家離岸企業中，有20多萬家公司與中國有關，占英屬維爾京群島離岸公司的40%以上。

　　富豪群體通過離岸公司轉移個人資產十分便捷，通常來說，在得到公司注冊代理機構出具的證明后，離岸公司的設立手續一般可在24小時內完成。而在英屬維爾京群島注冊一家離岸公司，最少只需要交納300美元的費用，最多也不過1000美元，這對于身家動輒幾億甚至上百億的富豪而言，實乃九牛一毛。

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