美國聯(lián)邦儲備委員會前主席艾倫·格林斯潘１０年前稱，亞洲應(yīng)該意識到，“西方特別是美國運行的資本市場是一種優(yōu)越模式”。
然而，次貸危機爆發(fā)以來，以華爾街為代表的西方金融體系面臨誠信危機，格林斯潘鼓吹的“優(yōu)越模式”是否可行成為疑問。
聯(lián)合國代表大會２３日開幕以來，華爾街金融危機成為熱點議題，美國因為金融監(jiān)管不力成為眾矢之的。
信用危機
聯(lián)大開幕以來，不少國家代表發(fā)言指出，美國房地產(chǎn)行業(yè)的不良債務(wù)發(fā)展成為威脅全球經(jīng)濟的金融風(fēng)暴，與華爾街投資者道德缺失不無關(guān)系。
巴拉圭總統(tǒng)費爾南多·盧戈認為，美國陷入次貸危機是“不道德投機罪有應(yīng)得”。他說：“忙著致富是這種投機行為的唯一動機。”
如果說次級住房抵押貸款不良債務(wù)是引爆次貸危機的導(dǎo)火索，那華爾街盲目追求高額利潤回報的投資行為是導(dǎo)致危機蔓延的催化劑。
盡管首付金額有限且信用評級不高，次貸申請人在美國房地產(chǎn)紅火的時候仍能輕松得到貸款購買房屋。他們的債務(wù)被金融機構(gòu)重新組合分割，衍生出多種金融產(chǎn)品向市場發(fā)放。次貸產(chǎn)品承諾高額回報，但風(fēng)險也較其他金融產(chǎn)品高出許多。層層衍生之后，次貸產(chǎn)品滲透華爾街各個層面，但盈利基礎(chǔ)仍是購房者償還次貸的利息。隨著越來越多購房者無力償還貸款，與次貸相關(guān)的金融產(chǎn)品迅速貶值，就這樣引爆了華爾街金融危機。
或許因為上述原因，聯(lián)合國秘書長潘基文呼吁反省商業(yè)道德，加強金融監(jiān)管機制。“全球金融危機危及我們的工作，”潘基文在聯(lián)大開幕致辭中說道。“我們需要重新理解商業(yè)道德和監(jiān)管機制，多一些憐憫，少一些對所謂市場‘魔力’不加鑒別的信仰。”
在聯(lián)大發(fā)表講話時，巴西總統(tǒng)路易斯·伊納西奧·盧拉·達席爾瓦指出，如今威脅全球經(jīng)濟的次貸危機是華爾街無節(jié)制的貪欲所致。“讓所有人分擔(dān)由少數(shù)人無盡貪婪帶來的負擔(dān)，這我們可不允許。”
促進世界最貧困國家發(fā)展是今年聯(lián)大既定議題，但金融市場動蕩令實現(xiàn)這一目標更加困難。潘基文呼吁，世界各國每年撥出７２０億美元，用于推動“千年發(fā)展目標”，在２０１５年之前實現(xiàn)包括削減貧困、普及教育等８個社會發(fā)展目標。
《紐約時報》報道，潘基文在同期舉行的一個工商界會議上說，如果美國能在一周內(nèi)向華爾街承諾７０００億美元，那７２０億美元應(yīng)該不算困難。
雙重標準
美國政府最近出臺的金融援救計劃也遭到批評。不少國家領(lǐng)導(dǎo)人認為，美國一直向發(fā)展中國家推銷自由市場經(jīng)濟，如今卻出手７０００億美元干預(yù)市場，奉行雙重金融標準。
聯(lián)合國前常務(wù)副秘書長馬克·馬洛赫·布朗認為，關(guān)于次貸危機，不少發(fā)展中國家確實可以在“政治上出出氣”。他說，這些國家全都記得，“美國金融機構(gòu)向他們提出嚴酷、毫不寬恕的建議：緊縮你的經(jīng)濟，讓你的銀行倒閉。”
當(dāng)華爾街遭遇危機時，同樣的金融準則似乎并不適用。去年８月次貸危機全面爆發(fā)以來，美國政府多次出手干預(yù)金融市場。美國總統(tǒng)喬治·Ｗ·布什政府２０日公布的金融救援計劃擬動用７０００億美元穩(wěn)定金融市場。“這會被視作雙重標準的又一例證，”布朗說。
圭亞那總統(tǒng)巴拉特·賈格德奧在聯(lián)大發(fā)言時說：“不少通常施加于小國家的標準和審查顯然沒有應(yīng)用于一些大國家，而它們構(gòu)成的系統(tǒng)性風(fēng)險更大。”
２０世紀９０年代，美國在拉美國家極力推行新自由主義經(jīng)濟模式。這種模式片面強調(diào)市場機制的功能和作用，輕視國家干預(yù)在經(jīng)濟和社會發(fā)展進程中的重要性。雖然拉美國家的經(jīng)濟因此得到發(fā)展，但也暴露出收入不均、貧富差距加大等問題，其弊端在日益尖銳的社會矛盾下更加突出。
哥倫比亞大學(xué)研究資本流向和發(fā)展中經(jīng)濟體的專家斯蒂芬妮·格里芬斯－瓊斯認為，次貸危機證明，“有必要監(jiān)管每個市場，在發(fā)達國家和發(fā)展中國家，任何欠監(jiān)管的市場都會產(chǎn)生這種后果”。
難忘亞洲金融危機
在聯(lián)大講壇之外，不少遭受亞洲金融危機重創(chuàng)的國家也對美國奉行的金融雙重標準感到不滿。
１９９７年亞洲金融危機爆發(fā)時，不少接受經(jīng)濟援助的國家不得不接受美國等西方國家開出的嚴苛條件，以犧牲經(jīng)濟發(fā)展為代價獲得寶貴的資金支持。
因為國際貨幣基金組織（ＩＭＦ）的條件苛刻，馬來西亞當(dāng)時沒有接受援助，而是自行鎖定匯率并實施嚴格的資本控制措施。在馬來西亞第二財政部長諾爾·穆罕默德·雅各布看來：“西方特別是美國如今也忽略ＩＭＦ規(guī)定的標準，而且采取的措施與馬來西亞在１９９７年金融危機時所做一樣。”
時任韓國財政經(jīng)濟部次官鄭德龜負責(zé)與ＩＭＦ商談救助條件，他至今記得美國和ＩＭＦ官員當(dāng)時居高臨下的態(tài)度。鄭德龜說，他們“表現(xiàn)得好像對待一家瀕臨破產(chǎn)的小企業(yè)主”。
ＩＭＦ數(shù)據(jù)顯示，接受援助后，韓國的經(jīng)濟增長在１９９８年減速７％。對同樣依照ＩＭＦ建議治理經(jīng)濟的印度尼西亞和泰國而言，ＩＭＦ經(jīng)濟援助無異于一劑“苦藥”，兩國經(jīng)濟在１９９８年分別縮水１３％和１０.５％。
金融危機爆發(fā)１０年后，亞洲成為全球經(jīng)濟增長最快的地區(qū)。當(dāng)年遭危機重創(chuàng)的國家如今擁有充裕的外匯儲備，不僅能夠抵御外來投機，還大筆投資海外。不少亞洲國家的外匯儲備用于購買美國財政部發(fā)行的債券，成為美國金融救援計劃的資金來源。
路透社記者戴維·錢斯和柳崇喜（音）認為，這頗具“諷刺”意味。如今美國政府的救市行為預(yù)計耗資將超過１.８萬億美元，而ＩＭＦ最初給韓國、印度尼西亞和泰國的經(jīng)濟援助只有３５０億美元，即使算上后來追加的７７０億美元，總計也不過１１２０億美元。
“盟友”也批評
不僅發(fā)展中國家批評美國金融監(jiān)管不力，法國和德國等傳統(tǒng)盟友也對美國的金融體系有所不滿。
在聯(lián)大講話時，法國總統(tǒng)尼古拉·薩科齊用“荒唐”形容時下的金融體系。“讓我們重建資本制度，”他說，“信貸機構(gòu)在必要時將遭到懲罰和控制，透明將取代含糊不清。”在新聞發(fā)布會上，薩科齊還批評華爾街的銀行和對沖基金，稱他們對豐厚獎金津津樂道，但“當(dāng)有赤字時卻不知道誰該負責(zé)”。
德國對美國的批評更為嚴厲。接受《慕尼黑信使報》采訪時，德國總理安格拉·默克爾說，自己早就建議加強金融監(jiān)管，但美國對此毫無興趣。“我們做了應(yīng)該做的，”她說：“我們的國家法令完全采納了得體的歐盟規(guī)定，但美國對此說‘那對我們不適用’。”
德國財政部長佩爾·施泰因布呂克認為，因為次貸危機，“美國會失去其在世界金融體系中超級大國的地位，世界金融體系將變得更加多極。”他２５日在德國議會提出應(yīng)對次貸危機的８條建議，包括禁止股票賣空和提高銀行資金儲備等措施。（袁原）
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