英國金融管理局26日宣布，女王伊麗莎白二世開立存款賬戶的庫茨銀行防范“洗錢”和監(jiān)控高風(fēng)險(xiǎn)賬戶不力，處以罰款875萬英鎊(約合1400萬美元)。
庫茨銀行隸屬英國蘇格蘭皇家銀行集團(tuán)，專營私人銀行和財(cái)富管理業(yè)務(wù)，因獲得王室信賴而知名。它向賬戶余額超過25萬英鎊(40萬美元)的客戶提供免費(fèi)活期賬戶服務(wù)，2011年利潤為5億美元。
金融管理局發(fā)現(xiàn)，這家銀行2007年至2010年存在“嚴(yán)重系統(tǒng)性”缺陷，所承受的洗錢風(fēng)險(xiǎn)過高。
金融管理局2010年10月啟動(dòng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)庫茨銀行4項(xiàng)問題，包括未能確定高風(fēng)險(xiǎn)客戶的資金來源、未能確認(rèn)和評(píng)估高風(fēng)險(xiǎn)客戶信息并采取適當(dāng)措施、未能及時(shí)更新這類客戶的檔案信息并查驗(yàn)賬戶交易等。
英國蘇格蘭皇家銀行財(cái)富管理部門主管羅里·塔普納說，針對(duì)金融管理局指出的問題，庫茨銀行已經(jīng)采取改進(jìn)措施。
庫茨銀行始于1692年，知名客戶包括小說家查爾斯·狄更斯�！秱惗匕倏迫珪酚涊d，這家銀行自18世紀(jì)起為王室服務(wù)，獲稱“王室銀行”。
