自融資融券業務試點工作正式啟動以來，許多投資者都躍躍欲試，但是融資融券交易與普通的證券交易有著本質的區別，并不是投資者在目前已經開設的普通證券賬戶中就能進行交易，同時也不象權證交易只須簽一份風險告知協議就能進行交易。融資融券在投資者交易資格、交易賬戶開設和交易規則等方面有特殊的要求，想參與交易的投資者應充分了解。將就交易流程中的關鍵點為廣大投資者做一個簡單的介紹。

　　參與交易前，須了解是否具有融資融券參與資格，投資者要想申請融資融券資格必須具備以下基本條件：首先要有以自己真實姓名開立的普通證券賬戶和普通資金賬戶，證券資產不低于人民幣50萬元， 同時開戶的證券公司應具有開展融資融券業務試點的資格。

　　其次投資者還要邁過“戶齡”的門檻。目前融資融券試點初期，投資者在當前證券公司開戶必須有一年半(18個月)以上，也就是說在18個月內新開或轉戶到某一證券公司的投資者，即使該證券公司具備從事融資融券業務試點資格，投資者也無法在滿足18個月“戶齡”前從事融資融券業務。

　　在滿足上述基礎條件后，證券公司會對客戶的資產規模、投資狀況、交易特征、風險偏好、開戶年限、投資經驗等進行分析，制定比監管機構、交易所更為嚴格的準入標準，并會要求投資者參與融資融券業務知識及規則的相關測試。對于不滿足證券公司征信要求、在該公司從事證券交易不足18個月、證券投資經驗不足、未通過融資融券相關測試、缺乏風險承擔能力或有重大違約記錄的投資者證券公司將不會授予其融資融券交易資格，并且證券公司也不會授予本公司股東和關聯人的融資融券交易資格。

　　特別需要提醒投資者的是，目前，各家證券公司對投資者參與融資融券的資格條件都略有不同，具體條件要求，請您參考所在證券公司的規定。(東方證券融資融券業務部）