余某利用自己之前工作中掌握的公民個人信息，再以每條50元的價格販賣給急于完成發(fā)卡任務(wù)的銀行員工，辦理的信用卡被余某用來消費和透支。昨天，北京警方在打擊銀行卡類犯罪新聞發(fā)布會上，通報了西城警方近期破獲的一起銀行人員內(nèi)外勾結(jié)騙領(lǐng)信用卡案。
今年7月12日，西城分局接到某銀行信用卡工作人員的報警，工作人員發(fā)現(xiàn)有人用信用卡在該行的ATM機上大量取現(xiàn)的行為顯得十分可疑，因此向公安機關(guān)舉報。接到線索后，西城分局經(jīng)偵部門立即開展偵查，隨著調(diào)查的深入，民警發(fā)現(xiàn)這不是一起普通的信用卡套現(xiàn)案。
民警經(jīng)過詳細調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2010年以來，犯罪嫌疑人余某利用以前在銀行從事辦理信用卡工作的便利條件，私自存留辦卡人的相關(guān)信息，再以每條辦卡信息50元的價格向該銀行的多名急于完成發(fā)卡任務(wù)的員工兜售。這些銀行員工在獲取辦卡信息后，在客戶不知情的情況下私自辦理了900余張該行的信用卡流向社會，現(xiàn)已有96張信用卡已產(chǎn)生惡意透支，涉案金額210余萬。
據(jù)了解，余某手中并沒有辦卡人的身份證復(fù)印件，只有辦卡人的相關(guān)個人信息。余某按照上述公民個人信息找到其他不法分子偽造身份證，并用這些偽造的身份證制作相應(yīng)的“身份證”復(fù)印件，以此來提供給急于完成辦卡任務(wù)的銀行員工。在填寫辦卡表格時，聯(lián)系電話一欄則會填寫余某或其他相關(guān)人員的手機，就這樣，一張用別人身份信息辦理的信用卡就在當事人毫不知情的情況下被開通并使用了。卡辦好后，銀行員工會將卡還給余某，由余某隨意使用和支配。
在掌握上述犯罪事實后，西城分局經(jīng)偵支隊于7月23日將涉嫌信用卡詐騙罪的余某抓獲，查扣各類信用卡100余張。8月2日，公安機關(guān)會同銀行保衛(wèi)部門對該行涉嫌妨害信用卡管理犯罪的10余名員工進行審查。現(xiàn)余某已被刑事拘留，11名銀行員工被取保候?qū)彛税讣谶M一步審查中。
